2月よりリバランスを行った。
┃新NISA（SBI）
前提はドルコスト平均法で購入 🈟は新規選定
外国株（中長期）：ピクテ- iTrustインド株式（毎日100円）
外国株（中長期）：イーストスプリング・インド・コア株式ファンド(愛称：＋αインド)（毎日100円）
外国株（中長期）：野村世界業種別投資シリーズ(世界半導体株投資)（毎日100円）
外国債券（円ヘッジ目的）：三菱UFJ -エマージング・ソブリン・オープン(資産成長型)為替ヘッジあり（毎日150円）
外国債券（円ヘッジ目的）：楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド（毎日150円）
日本株（長期）：SBI岡三-日本好配当リバランスオープン【新規申込停止】
代替ファンド→三井住友TAM-ニュー配当利回り株オープン(愛称：配当物語)（※124円×7）
(愛称:配当物語)
日本株（長期）：SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)（※124円×7）
🈟 日本株（長期）：三菱UFJ-日経平均高配当利回り株ファンド（毎週月曜200円）
日本株（長期）：大和- iFreeNEXT 日経連続増配株指数(年4回決算型)（※124円×7）
🈟 日本株（長期）：三井住友DS-大和住銀DC国内株式ファンド（毎週月曜200円）
🈟 日本株（長期）：三菱UFJ バリューオープン（※124円×7）
🈟 日本株（長期）：One高配当利回り厳選ジャパン（※124円×7）
（一ヵ月あたり合計18,254円 海外物：66.7％ 日本物：33.3％）
※は1回124円で「有利な期間」に限定して10日～16日の7日間で積み立て
「つみたて投資」「成長投資」両枠対象ファンドを「つみたて投資枠」で積み立てる場合、複数日設定ができないので毎週月曜200円とし、「成長投資枠」のみ対象ファンドの複数日設定「※124円×7」と比べ、年間積立額をほぼ同一に揃えている。
◎ルピー円は今の所、ドル円と相関してるから、対ドル用の円ヘッジが代用できる「ルピー建てインド株ファンド」も組み入れ。
新NISAの定額積立投資を始めた時の海外物と日本物の比率2：1を維持し、日本株ファンドの追加を行った。
このブログの目的でもある根本をぶらさない範囲のポートフォリオ変更である。
定番の指数べンチファンドをあまり入れない方針は変わってないが、日本株はTOPIXベンチの「三井住友DS-大和住銀DC国内株式ファンド」などを入れてみた。選定理由は先日投稿の記事で触れたように「ベンチマークを上回る投資成果を目指す」アクティブファンドだからである。
「SBI岡三-日本好配当リバランスオープン」は新規申込み停止となるので、急遽「三井住友TAM-ニュー配当利回り株オープン(愛称：配当物語)」に今月より切り替え。過去の分の買い替えは行わない。（新規申込み停止記事は近日投稿予定）
┃iDeCo（SBI）
先日やっとパスワードが送られてきた。
今の所、目ぼしいファンドがなく、ほとんどをあおぞらDC定期(1年)にしている。
このように目ぼしいファンドがなく遊んでるような状況なので、新NISA運用ファンドの一部をiDeCo対象ファンドで代用する方法も考えられる。（関連記事：新NISA × iDeCoで両建て）
強いて候補を挙げれば、次のファンドになる。
楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド（新NISA）
| 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 本ファンド | 2.69％ | 1.21％ | 0.73％ | -5.97％ | -- | -9.46％ |
| カテゴリ平均 | 2.39％ | 1.30％ | 1.30％ | -4.81％ | -- | -- |
↓
日興-インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)（iDeCo）
| 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 本ファンド | 2.72％ | 1.00％ | -0.18％ | -6.93％ | -2.22％ | 20.99％ |
| カテゴリ平均 | 2.73％ | 1.36％ | 0.29％ | -6.08％ | -1.45％ | -- |
※トータルリターン(％)表は2024.1.18日現在のSBI証券より引用
楽天は「国際債券・グローバル・含む日本」、日興は「国際債券・グローバル・除く日本」で、日本を含むかどうかの違いがあり、トータルリターンは直近でほぼ同率になっているものの過去に遡ると楽天の方が良好だ。
新NISA投資予算と枠に余裕が無くなった場合はiDeCoに変える方法もある。
＜計算メモ＞
日本年間取引日数今年245日
来年242日
平均243.5日（海外物も大体同じと思われる）
海外物600×243.5＝146100
日本物124×5×7×12＝52080
1年≒52.18週（1年＝365.25日）
日本物200×2×(年間週数)≒20871.43
日本物合計：72951.43
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月
入42635
出10500
※4325
差引27810
※年
固30900
申21000
